Caso de las Tarjetas Black
Uso y disfrute de tarjetas de crédito corporativas opacas a efectos fiscales por 63 consejeros y directivos de Caja Madrid y Bankia para gastos personales por valor de 12,5 millones de euros.
Resumen de hechos probados y estado judicial
El caso de las "tarjetas black" investigó la entrega de tarjetas de crédito VISA al margen de los circuitos retributivos oficiales y sin declarar a la Agencia Tributaria a miembros del Consejo de Administración y de la Comisión de Control de Caja Madrid (y posteriormente Bankia). Fueron emitidas a propuesta de los presidentes Miguel Blesa (desde 1999) y Rodrigo Rato (desde 2010).
Las tarjetas eran utilizadas sin justificación documental para gastos privados de ocio, compras, viajes y extracciones en metálico, cargadas como gastos de representación o ingeniería informática de la entidad bancaria.
En octubre de 2018, el Tribunal Supremo confirmó la condena de 63 acusados por un delito continuado de apropiación indebida, ratificando la condena de 4 años y 6 meses de prisión para Rodrigo Rato. La responsabilidad penal del expresidente Miguel Blesa se declaró extinguida por fallecimiento en julio de 2017.
Personas, cargos y consecuencias penales
| Persona | Cargo al suceder los hechos | Delitos atribuidos | Estado individual | Pena impuesta / Situación |
|---|---|---|---|---|
| Rodrigo Rato Figaredo | Presidente de Caja Madrid y Bankia (2010-2012), exvicepresidente del Gobierno (PP) | apropiación indebida continuada | Condena firme | 4 años y 6 meses de prisión y multa de 60.000 € |
| Miguel Blesa de la Parra | Presidente de Caja Madrid (1996-2010) | apropiación indebida continuada | Extinguida | Condenado por la Audiencia Nacional a 6 años de prisión. Causa penal extinguida por fallecimiento en julio de 2017. |
| Ildefonso Sánchez Barcoj | Director General Financiero y de Medios de Caja Madrid | apropiación indebida (cómplice) | Condena firme | 1 año de prisión menos un día |
| José Antonio Moral Santín | Vicepresidente de Caja Madrid a propuesta de Izquierda Unida (IU) | apropiación indebida | Condena firme | 4 años de prisión (gastó 456.500 € con su tarjeta) |
| Antonio Romero Lázaro | Consejero de Caja Madrid a propuesta del PSOE | apropiación indebida | Condena firme | 3 años y 2 meses de prisión (gastó 252.000 €) |
| Ricardo Romero de Tejada | Consejero de Caja Madrid y exsecretario general del PP de Madrid | apropiación indebida | Condena firme | 1 año y 1 mes de prisión (gastó 212.000 €) |
| Rodolfo Benito Valenciano | Consejero de Caja Madrid a propuesta de CCOO | apropiación indebida | Condena firme | 3 años de prisión |
Importes económicos y responsabilidades civiles
| Concepto jurídico exacto | Importe acreditado | Resolución de origen |
|---|---|---|
| Gasto total acreditado con tarjetas black no prescrito entre 2003 y 2012 | 12.500.000,00 € | ts-2018 |
| Gasto imputado a la etapa de Miguel Blesa en Caja Madrid | 12.000.000,00 € | ts-2018 |
| Gasto imputado a la etapa de Rodrigo Rato (Caja Madrid y Bankia) | 245.200,00 € | ts-2018 |
| Indemnización civil declarada a abonar a Bankia y Banco Financiero y de Ahorros (BFA) | 12.500.000,00 € | ts-2018 |
Estas cifras no se suman entre sí ni con las de otras causas: cada una responde al concepto exacto de su fila («perjuicio estimado por la acusación», «responsabilidad civil declarada en sentencia», «volumen del contrato»), que son magnitudes de naturaleza distinta.
Piezas y ramas procesales
| Pieza | Estado procesal | Referencia |
|---|---|---|
| Pieza separada Tarjetas Black de la causa principal Bankia | Condena firme | ts-2018 |
Cronología de hitos judiciales
Fuentes y resoluciones oficiales enlazadas
-
Sentencia Tribunal Supremo STS 486/2018 — Tarjetas Black Caja Madrid
El enlace apunta al organismo, no a la resolución concreta: dato pendiente de comprobar contra el documento.
-
Sentencia Audiencia Nacional 15/2017 — Tarjetas Black
El enlace apunta al organismo, no a la resolución concreta: dato pendiente de comprobar contra el documento.